Inversió activa versus passiva: diferències i opcions per a vosaltres

Revisió de la psoriasi i del conill per comprendre la diferència entre inversió activa i passiva

Recordes el conte de fades sobre la tortuga i el conill? Per descomptat, sí. Tots vam llegir aquesta història quan érem a l’escola i vam aprendre l’etos popular que s’hi va afrontar: guanyant lentament i constantment la carrera. Qui pot oblidar aquell clàssic, oi?

Doncs explorem això amb algunes voltes i voltes. La tortuga i el conill van partir cap a una altra correguda. L’objectiu d’ambdós és arribar a la meta. Hi ha un camí principal de principi a fi i la tortuga està fixada al damunt. Però el conill no està satisfet amb l’elecció del camí correcte. Vol improvisar per intentar arribar a la meta més ràpid.

El conill surt a la carretera principal, però busca altres maneres de connectar-lo a la meta. Exploreu les dreceres i diferents indicacions. Mentre el conill fa tot això, la tortuga està seguint el camí principal.

Aquí, a diferència de la història original, tant la tortuga com el conill arriben a la meta. Tots dos són guanyadors, però la diferència és com guanyen. Aquesta és la diferència entre inversió passiva i inversió activa.

A la nostra història, la psoriasi és un inversor passiu i un conill és un inversor actiu.

Què és la inversió passiva

La inversió passiva és un tipus d’inversió que fa molt. En l'argot d'inversions s'anomena adhesió a una estratègia rigorosa que impliqui una participació mínima. Una inversió en un fons d’índex o un ETF de seguiment d’índexs clau és un exemple d’inversió passiva. Això pot ser Nifty o Sensex o qualsevol altre indicador.

Un altre exemple d’inversió passiva és invertir en una estratègia rigorosa que requereix una participació mínima i predeterminada, com ara saldos trimestrals o anuals.

A la nostra història, el principal camí conduït per la tortuga és l’índex que hi ha al darrere. La tortuga sap que aquest camí el portarà a la meta i el vol seguir sense preocupar-se de res més. Així mateix, un inversor passiu inverteix en el seguiment d’un determinat índex i no molesta altres mercats.

Què és una inversió activa

D'altra banda, un inversor actiu, com un conill, vol seguir una estratègia més activa per assolir els seus objectius. Un inversor actiu no només segueix l'índex. Es busca invertir en altres segments de mercat. De la manera que el conill estudia diferents etiquetes, un inversor actiu inverteix en la cobertura d’actius en lloc de guanyar un alt rendiment.

Llegiu més al nostre bloc sobre les diferències i per què la inversió activa pot ser arriscada.

Treballo un butlletí de dues setmanes centrat en la visió, visió i innovació de la inversió. Subscriviu-vos aquí.